Qui sommes nous ?

Dans une démarche de dynamique commerciale, la « Bonne Gouvernance » relève d'un choix de première importance. Elle s'articule autour d'un ensemble d'option de gestion et de comportements tant des actionnaires que des dirigeants du Groupe

Conformément à la délibération du Conseil d'Administration du 26 mars 2010, la Gouvernance de BGFIBank se présente de la manière qui suit :

LE CONSEIL D'ADMINISTRATION

Le Conseil d'Administration est l'instance collégiale qui représente l'ensemble des actionnaires et auquel s'impose l'obligation d'agir en toutes circonstances et dans l'intérêt social de BGFIBank.

Les activités du Conseil d'Administration sont régies par les dispositions de l'acte uniforme OHADA, les statuts, le règlement R-2001/07 relatif au contrôle interne dans les établissements de crédit, le règlement COBAC R-2005/01 relatif aux diligences des établissements assujettis en matière de lutte anti-blanchiment des capitaux et contre le financement du terrorisme en Afrique Centrale, ainsi que celui relatif au Gouvernement d'Entreprise dans les Etablissements de Crédit.

Le rôle du Conseil d'Administration est d'assurer la pérennité du Groupe en assurant une direction stratégique d'entreprise et en permettant la gestion et l'évaluation des risques.

Le Conseil d'Administration se réunit au minimum cinq (5) fois par an :

  • Mars: arrêté des comptes de l'exercice précédent
  • Mai: ouverture après Assemblée Générale
  • Août: arrêté semestriel et suivi de la stratégie
  • Octobre: plan d'action
  • Décembre:budget de l'exercice suivant

Composition

Le Conseil d'Administration de BGFIBank est composé de 11 administrateurs nommés par l'Assemblée Générale Ordinaire et répartis comme suit :

  • 9 Administrateurs représentants des actionnaires,
  • 2 Administrateurs indépendants.
M. Patrice OTHA Président du Conseil d'Administration
Mme Pascaline MFERRI BONGO ONDIMBA Administrateur
MM. Richard Auguste ONOUVIET Administrateur
Martime GOMEZ Administrateur
Francis Gérard CAZE Administrateur Indépendant
Marcel ABEKE Administrateur Indépendant
Christian KERANGALL Administrateur
Henri-Claude OYIMA Administrateur
Carlo Tassara Asset Management Administrateur, représenté par Claude LE MONNIER
Banque Gabonaise de Développement Administrateur représentée par Pierre Marie NTOKO
Société Financière des VOSGES Administrateur représentée par Marc LIENARD.

Les administrateurs n'ont de pouvoir que collégialement au sein du Conseil d'Administration. Ils ne détiennent individuellement aucun pouvoir de gestion. Aucun Administrateur ne peut utiliser les informations obtenues en Conseil d'Administration à d'autres fins que celles nécessaires à l'exercice de son mandat.
Conformément à l'article 7 des statuts de la Banque, tout nouvel actionnaire doit être agréé par le Conseil d'Administration. De même, tout actionnaire détenant 5% au moins du capital doit se faire déclarer auprès du Conseil d'Administration de BGFIBank.

Comités spécialisés

3 comités spécialisés assistent le Conseil d'Administration dans l'exercice de ses fonctions.

• Le Comité d'Audit et des Risques

Le comité d'audit et des risques porte une appréciation sur la qualité du contrôle interne, notamment la cohérence des systèmes de mesure, de surveillance et de maîtrise des risques et préconise, si besoin est, des actions préventives et correctives. Le comité d'audit et des risques se réunit au moins 4 fois par an.

• Le Comité des Ressources Humaines et des Rémunérations

Le comité des ressources humaines et des rémunérations, se réunit x fois par an. Il estcompétent pour :

  • proposer au Conseil d'Administration une politique générale des rémunérations des dirigeants et de veiller à sa conformité aux principes généraux de bonne gouvernance,
  • améliorer la transparence et adapter la rémunération aux performances réalisées par BGFIBank au profit des actionnaires,
  • fixer les orientations en matière de rémunération du Président du Conseil d'Administration, des administrateurs, des commissaires aux comptes de BGFIBank.

• Le Comité de Crédit

Le comité de crédit prend les décisions en matière de crédits au-delà de la limite des pouvoirs délégués par le Conseil d'Administration au Comité des engagements de BGFIBank. Le comité de crédit se réunit au moins 5 fois par an.


7 comités spécialisés assistent le Conseil d'Administration dans l'exercice de ses fonctions.

• Le Comité des Risques de crédit

Il prend des décisions en matière de crédits au-delà des pouvoirs accordés aux Directeurs généraux des filiales et dans les limites fixées à l’Administrateur Directeur par le Conseil d’Administration. 

• Le Comité des Investissements et des Projets

Il assure la mise en œuvre et le suivi de tous les investissements et projets du Groupe. Dans la limite des pouvoirs délégués par le Conseil d’Administration. Il :
  • exécute la politique d’investissement Groupe : étude et validation des investissements et projets,
  • évalue la conformité par rapport à la politique d’investissement et à la gestion des projets.
  • propose les orientations stratégiques annuelles concernant les prises de participations secteurs, pays etc.

• Le Comité Asset Liability Management

Il fixe les orientations générales de gestion actif/passif du Groupe BGFIBank dans le respect des limites globales fixées par le Conseil d’Administration et suivant les dispositions de la réglementation en vigueur.
Il assure :
  • L’examen et la validation de la politique ALM du Groupe,
  • La vérification du respect des grands équilibres du Bilan.


• Le Comité de Coordination du Contrôle interne

  • Il assure la cohérence et la conformité du dispositif de Contrôle Interne et veille à la promotion et à l’uniformisation des outils et des méthodes de contrôle.
  • Il suit l’application des règles de conformité et de déontologie à l’échelle du Groupe.

• Le Comité  des Ressource Humaines

  • Il propose  une politique générale de gestion des ressources humaines de BGFIBank S .A. et veille à sa conformité, aux orientations du projet d’entreprise et aux principes généraux de bonne gouvernance.
  • Il oriente la DG dans la détermination es politiques de recrutement, de gestion des carrières, de formation, de rémunération, de gestion sociale ainsi que de discipline du personnel.

• Le Comité  Marketing et Commercial
  • Il définit les politiques Marketing et Commerciales qui seront mises en œuvre à l’échelle du Groupe et veille à leur bonne exécution.
  • Il a compétence sur toutes les activités commerciales et marketing du Groupe BGFIBank.

LA DIRECTION GENERALE GROUPE

Les membres de la Direction Générale sont les dirigeants responsables au sens de la réglementation bancaire. A ce titre, ils doivent être agrées par la COBAC. Le Conseil d'Administration définit les responsabilités, les obligations, les pouvoirs, la composition et le mode de fonctionnement de la Direction Générale.

La Direction Générale est responsable de la bonne gestion opérationnelle et quotidienne de la Banque et à ce titre :

  • elle représente BGFIBank vis-à-vis des instances du Groupe et des autorités de tutelle,
  • elle dispose de pouvoirs de gestion les plus étendus,
  • elle est le représentant légal de la banque à l'égard des tiers et a pouvoir d'ester en justice,
  • elle engage la banque vis-à-vis des tiers.
La Direction Générale de BGFIBank est composée de 2 dirigeants agrées par la Commission Bancaire des Etats d'Afrique Centrale (COBAC).
  • Henri-Claude OYIMA - Administrateur Directeur Général
  • Stéphane RUBY - Directeur General Adjoint
Plusieurs Comités Spécialisés assistent la Direction Générale dans l'exercice de ses missons parmi lesquels le Comité Exécutif.

Le Comité Exécutif

Il est l’instance de réflexions, de concertation et de décision sur les grandes orientations du Groupe. Il élabore les stratégies de gestion de risques et vérifie leur mise en place et application. Il assure la permanence des méthodes comptables et le déploiement cohérent de la stratégie du Groupe par la mise en œuvre de la politique et axes stratégiques définis.